Prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo é, antes de tudo, um programa: política aprovada pela alta administração, avaliação de risco, conheça seu cliente, monitoramento de transações, análise e comunicação ao COAF. Cada etapa produz evidência, e é essa evidência que o regulador, o auditor e, no limite, o juízo leem quando o caso aparece.
Os guias abaixo percorrem o ciclo inteiro: o desenho do programa no artigo pilar, o screening de sanções e PEP que decide quem entra e por que ele gera tanto falso positivo, os sinais de alerta que mudam de setor para setor, a lavagem travestida de comércio exterior, a investigação que transforma indício em dossiê e a plataforma que sustenta tudo isso em escala. Para montar ou revisar o seu programa, fale com o time de GRC.
Guias de PLD-FT e prevenção à lavagem de dinheiro
Programa, screening de sanções, sinais de alerta, TBML, investigação financeira e plataforma. (7 artigos)
PLD-FT e AML: o programa de prevenção à lavagem de dinheiro
Como funciona um programa de PLD-FT: governança, KYC e beneficiário final, abordagem baseada em risco, monitoramento de transações, tipologias, comunicação ao Coaf e o papel da tecnologia.
Sinais de alerta de lavagem de dinheiro, setor por setor
Red flag não é prova. Os sinais de cada setor, o dado que resolve a dúvida e a leitura legítima que produz exatamente o mesmo padrão.
Screening de sanções e PEP: OFAC, SDN e falsos positivos
Similaridade de nome não é confirmação de sanção. As listas que importam, a resolução de homônimos por identificador e como calibrar sem travar a operação.
TBML: lavagem de dinheiro baseada no comércio
Subfaturamento, superfaturamento, faturas múltiplas e carga fantasma: as técnicas da lavagem baseada no comércio e o que uma instituição consegue de fato controlar.
Financiamento do terrorismo: o controle que a lavagem não cobre
Monitoramento por valor não detecta FT. Por que o controle migra para listas de designação, contraparte e corredor, mais proliferação e uso dual.
Investigação financeira: OSINT, vínculos e dossiê
Consultar bases não é investigar. O fluxo de oito passos, análise de vínculos e temporal, os limites do OSINT e como documentar sem concluir além da evidência.
Plataforma de PLD-FT: entity resolution, grafos e IA
Resolução de entidade, grafo de vínculos e priorização por modelo: o que cada módulo resolve, em que ordem construir e quais controles a IA exige.
Precisa estruturar governança e compliance de segurança?
Nosso time de GRC implementa frameworks, prepara a empresa para auditoria e traduz risco cibernético para o conselho. Fale com um especialista.
Falar com o time de GRC